英国FCA牌照外汇合规牌照申请

所周知，在国内，外汇保证金处于监管的空白区，并没有对应的监管牌照。因此，市场上的经纪商牌照都来自于其他的国家，这些国家的监管机构当中，有的监管严格，条件苛刻，也有的办理迅速、成本低，还有的国家牌照虽然含金量高，却很受限制
毋容置疑，英国FCA是最受到投资者信任的牌照，选择它的理由只要一个就够了：安全。
什么是英国FCA牌照？
FCA，Financial Conduct Authority的简称，中文为英国金融行为监管局。
英国FCA的牌照划分       
FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧盟牌照（EEA授权），全牌照（授权），支付牌照，授权牌照（AR）四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照，STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。
AR大致上可以分为两种，一种是介绍型AR（introducerappointed representative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商另一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。
注册申请英国FCA的成立要求：
1) 英国本土公司、个人或海外机构，提供金融相关服务；
2) 在英国当地有实际经营；
3) 由专业人士组成的团队；
4) 一定的保证金。
英国FCA可以申请的行业包括：
1) 存款接受机构；
2) 在线交易商；
3) 投资机构或投资经理人；
4) 家庭理财顾问；
5) 保险行业；
6) 投资管理与投资维护机构；
7) 债权发行机构；
8) 期货交易机构；
9) 其他金融行业。
注册成为英国FCA还需要遵守的条例规定：
1) Money Laundering Regulations 2007 (MLR) 反洗钱条例；
2)*nt Services Regulations 2009 (PSRs)支付服务条例；
3) Electronic Money Regulations 2011 (EMRs)电子货币条例。
英国FCA是最为中国投资者所熟知的牌照，媒体曝光率也非常高，以安全著称的FCA也一直没有让人失望过，在几次经纪商破产事件当中，FCA都展现出了它对投资者强大的保护力度。最重要的是，它对各国投资者一视同仁，中国投资者也同样获得了应得的赔付，这是其他国家的监管难以媲美的。
不过，对于经纪商来说，FCA的牌照就不仅仅只是美好的名声了，2018年FCA已经要求经纪商将牌照都升级为MM牌照，也就是说最低的资本要求需要730k欧元（约合人民币500多万元），并在实体化办公室，工作人员，和各种报告、信息披露方面有详细的要求，且要求经纪商为投资者提供负余额保护，FCA牌照的申请大概需要一年左右。
此外，自从MiFID II正式实施后，FCA的杠杆也同样是最高30倍，而且近期FCA还宣布计划将原本的期限“暂时”改为“永久”，这让很多经纪商和投资者难以接受，但是大型经纪商对此却基本表达了支持的态度，认为这有助于市场的发展。
FCA作为最受信任的监管机构，可以说是经纪商的“金字招牌”，其资本要求、合规成本、运营成本都很高，适合有资金实力的，体量较大的经纪商。尽管FCA多了杠杆上的限制，它依然是零售外汇行业最受投资者欢迎的牌照。
关于英国FCA牌照就介绍到这里，有什么不明白的大家可以关注/联系我——晓春
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