外汇经纪商新宠开曼CIMA牌照介绍

随着欧洲证券及市场管理局（ESMA）“限制CFD交易杠杆”新规的在8月1日生效，零售外汇及CFD经纪商们不得再继续为欧盟区内的客户（包括英国，英国还未正式脱欧，英国FCA仍需遵守ESMA监管框架）提供高杠杆交易服务，在此背景下，经纪商希望借助非欧盟区的监管牌照来继续留住客户，在业务上将新规冲击降至最小，而开曼CIMA牌照则成为了外汇经纪商们的新宠。
开曼群岛（CaymanIslands）是著名的离岸金融中心和“避税天堂”，开曼素有盛名——“全球十大金融岛之一”。它就像97年以前的香港，法律和监管与英国一脉相承，是仅次于纽约、伦敦、东京和香港的世界第五大金融中心。据统计，全球 700 多家银行在开曼群岛设有分支机构；全球近50家顶级银行中的40家都在英属开曼群岛注册。还有诸多从事信托、保险、外汇、证券、投资基金等金融服务的公司注册于此。
开曼CIMA牌照介绍：
开曼群岛金融监管局（CaymanIslands*ary Authority ，CIMA），成立于1999年，是开曼群岛的主要金融服务监管机构，负责监管的范畴包括：银行、保险、信托、投资基金、证券、公司服务等，外汇业务也在CIMA监管范畴之内。
开曼CIMA的监管制度有效透明，并得到了全球的认可，开曼CIMA已向英国金融行为监管局（FCA）看齐，这也是为什么包括嘉盛集团在内的众多外汇经纪商都选择了开曼CIMA牌照，就是因为开曼CIMA牌照“够硬”，CIMA的信誉可以让经纪商更易获得客户的信任。
　开曼CIMA监管下的证券投资业务牌照（外汇经纪商所对应的牌照），根据不同的业务类型，牌照分为：Broker/Dealer（经纪商/交易商）；Securities Manager（证券管理）；Securities*r（证券咨询）；Securities Arranger（证券安排）；Market Maker（做市商）五个类型。
　　申请开曼CIMA
　　开曼CIMA对申请公司的要求较高，因而要拿到开曼CIMA牌照并非易事。
　　首先，申请公司最低资本要求因业务类型和业务体量大小而不同，一般最低资本要求为10万开曼元，且公司必须在开曼群岛设有业务办公室，股东和董事须经监管部门批准，并通过Fit and Proper考核。
　　其次，申请CIMA牌照的费用和FCA相当。申请FCA牌照的费用主要有：牌照年费、席位费和每项业务的权限费用，根据申请的复杂程度，费用在1500-2500英镑不等。而申请CIMA牌照的费用主要包含：申请费（250或500开曼元）、牌照授权费（2000或4000或8000开曼元）、年费（2000或4000或8000开曼元）三个部分。因而对比来看，二者的牌照申请费用相当，根据最近的汇率，1开曼元大约相当于0.95英镑。
　　最后，申请CIMA牌照还需要提交一系列必要文档：公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。尽管公司信息保密，但是依然需要向监管机构提供资本信息、以及企业运营机构等。
　　针对持有CIMA监管牌照的公司，CIMA有以下要求：
　　1.公司账户需要每年审计一次；
　　2.年度账目需上交给CIMA，并附有合规证书；
　　3.公司信息进行任何修改，需要在七天之内通知CIMA；
　　4.牌照持有人的内部控制需经过独立审计；
　　5.月度的报表需由持牌经纪商上交；
　　6.年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致；
7.提供当前的保险信息。
开曼CIMA牌照就介绍到这里，想要了解更多牌照，欢迎关注我——晓春
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